Was ist USDFI und deren Mission?

USDFI hat seine Wurzeln in den Bereichen Market Making und Trading-Bots und entwickelte sich aus jahrelanger Erfahrung auf den führenden Krypto-Börsen Binance und KuCoin. Ursprünglich als automatisierte Trading-Strategie konzipiert, optimierte das Team hinter USDFI die Liquiditätsbereitstellung und den Handel, um den Nutzern stabile Erträge zu bieten. Diese Expertise im High-Frequency-Trading und im Umgang mit Marktvolatilität führte zur Entwicklung eines dezentralen Finanzprotokolls, das die besten Eigenschaften traditioneller Market-Making-Strategien in die Welt des Decentralized Finance (DeFi) im Web 3.0 überträgt und so eine neue Ära der dezentralen Finanzdienstleistungen einläutet.

USDFI stellt eine neue Innovation im Bereich der dezentralen Finanzen dar, indem es die erste live implementierte Grundlage eines universellen Bankenprotokolls mit deiner DAO (Decentralized Autonomous Organisation)-Struktur dahinter bietet, das eine wirklich dezentrale Währung unterstützt. Das Protokoll ist darauf ausgelegt, eine umfassende Lösung für alle DeFi-Bedürfnisse bereitzustellen, indem es das gesamte DeFi-Erlebnis unter einem Dach vereint. Der Stablecoin USDFI treibt einen vollständigen dezentralen Finanz-Stack an und ist durch die Einnahmen aus seinen Liquiditäts- und Kreditoperationen besichert. Diese Einnahmen werden in einer protokolleigenen On-Chain-Treasury gehalten, wobei ein Nachweis der Reserven die Stabilität des Systems gewährleistet.

Das Design von USDFI verfolgt einen Ansatz mit niedriger Zeitpräferenz, was bedeutet, dass der Stablecoin kurzfristig erhebliche Preisinstabilität und eingeschränktes Vertrauen seitens der Nutzer erfahren kann. Das Protokoll beinhaltet jedoch verschiedene Puffer- und Stabilitäts-Mechanismen, um diese Risiken zu mindern. Einer der wichtigsten Stabilitätsmechanismen ist die Rolle des Protokolls als Käufer und automatisierter Market Maker letzter Instanz für den USDFI-Stablecoin. Die vom Protokoll generierten Einnahmen werden genutzt, um unbegrenzte Mengen an USDFI zurückzukaufen — und zwar auf unbestimmte Zeit, bis die Preisstabilität wiederhergestellt ist. Im Laufe der Zeit wird diese Wechselwirkung zwischen dem Vertrauen der Nutzer und den Stabilitätsmechanismen zu einem Preisausgleich führen und die Preisstabilität von USDFI aufrechterhalten.

“Buyer of Last Resort” (Käufer letzter Instanz) ist ein Konzept, das in Finanzsystemen und insbesondere im DeFi-Bereich verwendet wird. Es beschreibt eine Entität oder ein Protokoll, das sich verpflichtet, in bestimmten Situationen Vermögenswerte aufzukaufen, um Liquidität zu gewährleisten oder Preisstabilität aufrechtzuerhalten. In der Regel wird diese Funktion aktiviert, wenn es auf den Märkten zu starken Verkäufen oder Preisrückgängen kommt und keine anderen Käufer vorhanden sind.

In diesem Fall übernimmt das Protokoll von USDFI diese Rolle für den USDFI-Stablecoin, um dessen Preis zu stabilisieren. Das bedeutet, dass USDFI automatisch Tokens zurückkauft, wenn der Preis des Stablecoins stark fällt, um den Wert wieder auf das gewünschte Niveau zu bringen. Diese Rückkäufe erfolgen mit den Einnahmen des Protokolls, was das Vertrauen der Nutzer stärkt und langfristig zur Stabilität des Systems beiträgt.

Das Konzept funktioniert also als Sicherheitsnetz: Wenn es zu einem Mangel an Käufern auf dem Markt kommt, tritt das Protokoll selbst als Käufer auf und sorgt so für Liquidität und Preisstabilität.

Darüber hinaus wurde das USDFI-Protokoll mit Skalierbarkeit im Fokus entwickelt und erfordert keine USD-gebundene Besicherung. Dies ermöglicht der Plattform, sich an sich verändernde Marktbedingungen anzupassen und bei Bedarf zu wachsen, um den Anforderungen des wachsenden Cryptospace gerecht zu werden.

Was macht USDFI zu DeFi everything?

USDFI bietet eine Vielzahl von Funktionen und Tools, die es Nutzern ermöglichen, Tokens zu swappen, Liquidität bereitzustellen und vom DeFi-Ökosystem zu profitieren. In diesem Artikel werfen wir einen detaillierten Blick auf die verschiedenen USDFI-Features, darunter Cross-Chain-Swaps, Perpetual Trading, MoneyLego’s und andere signifikante Funktionen.

Komfortable Cross-Chain-Swaps durch Lifi, Rango und Kyber

Das Swap/Bridge-Feature von USDFI bietet verschiedene Optionen, um Tokens auf mehreren Blockchains nahtlos zu tauschen. Zu den prominenten Diensten zählen Lifi, Rango und Kyber. Jede Plattform bringt ihre eigenen Stärken und Vorteile in Bezug auf Liquiditätsaggregation, Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit mit.

Hauptmerkmale:

• Cross-Chain-Swaps: Ermöglicht Token-Tausch über mehrere Blockchains.
• Beste Kursauswahl: Automatische Auswahl der besten Wechselkurse.
• Sicherheit: Nutzt geprüfte Smart Contracts und vertrauenswürdige Bridges.
• Multi-Chain-Unterstützung: Unterstützt Swaps über mehrere Netzwerke.
• DEX-Aggregation: Kombiniert Liquidität von verschiedenen DEXs.
• Benutzerfreundliche Oberfläche: Einfach zu bedienen, ideal für Anfänger.
• On-Chain-Liquidität: Für transparente und sichere Transaktionen.
• Beste Preise: Aggregiert Liquidität für optimale Swaps.
• Integration: Funktioniert nahtlos mit anderen DeFi-Protokollen.

Optimal für Einsteiger: Der Bondmarket

Der Bond Market von USDFI bietet eine benutzerfreundliche Möglichkeit, STABLE-Token mit einem Rabatt zu kaufen und diese über eine bestimmte Zeitspanne zu halten. Die Plattform ist darauf ausgelegt, sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Benutzer attraktiv zu sein, indem sie verschiedene Angebote und Vesting-Perioden zur Auswahl stellt. Die Benutzeroberfläche ist klar strukturiert und bietet alle notwendigen Informationen, um fundierte Kaufentscheidungen zu treffen, einschließlich Markt- und Bond-Preisen, verfügbaren Token-Mengen, Rabattdetails und Vesting-Perioden. Diese Funktionen ermöglichen es den Benutzern, ihre STABLE-Token-Bestände zu erweitern und von den angebotenen Rabatten zu profitieren.

LENDING/BORROWING: Vermögenswerte bereitstellen und leihen

Die Lending/Borrowing-Funktion bietet eine übersichtliche Möglichkeit, Kryptowährungen bereitzustellen oder zu leihen. Nutzer können dabei entscheiden, welche Vermögenswerte sie als Sicherheiten hinterlegen möchten, um Darlehen abzusichern oder umgekehrt, Vermögenswerte zu leihen.

Wichtige Features:

• Supply Markets: Bereitstellung von Vermögenswerten gegen attraktive Zinsen (APY).
• Borrow Markets: Leihen von Vermögenswerten mit klaren Bedingungen zu unterschiedlichen APYs.
• Liquidationslimit: Schutz vor Liquidation, indem Sicherheiten festgelegt werden.

Erweiterte Portfolioverwaltung mit DeBank und einfache On/Off-Ramp-Lösungen mit Mt Pelerin

Durch die strategische Zusammenarbeit von USDFI mit DeBank und Mt Pelerin wird ein umfassendes DeFi-Erlebnis geschaffen, das nahtloses Portfoliomanagement und benutzerfreundliche Fiat-Krypto-Transaktionen ermöglicht. Mit DeBank, einer führenden Plattform für DeFi-Portfolio-Tracking, können Nutzer all ihre Investitionen und Erträge auf zentral an einem Ort überwachen. Dies umfasst die Verfolgung von Token-Balances, Renditen aus Liquiditätspools, Staking-Aktivitäten und Governance-Beteiligungen, alles in einer intuitiven und benutzerfreundlichen Oberfläche. Die Integration von USDFI mit DeBank bietet Nutzern eine detaillierte Übersicht über ihre USDFI- und STABLE-Token, inklusive automatischer Updates und Performance-Analysen.

Zusätzlich erleichtert die Partnerschaft mit Mt Pelerin den Fiat-Krypto-Umtausch durch eine einfache On/Off-Ramp-Lösung. Nutzer können direkt von ihrer Bankverbindung aus in USDFI oder STABLE investieren oder ihre Gewinne wieder in Fiat umwandeln. Dank der nahtlosen Integration und der transparenten Gebührenstruktur von Mt Pelerin werden Transaktionen sicher und effizient abgewickelt. Diese Kombination aus DeBank und Mt Pelerin bietet USDFI-Nutzern eine leistungsstarke und benutzerfreundliche Plattform, die sowohl für erfahrene DeFi-Investoren als auch für Neueinsteiger ideal ist.

USDFI’s MONEYLEGOS: Maximierung von Erträgen in Liquiditätspools.

Das Moneylego-Feature bietet Nutzern die Möglichkeit, Liquidität in verschiedenen Pools bereitzustellen, um attraktive Belohnungen zu erhalten. Thena ist hier die Hauptplattform, auf der Nutzer Liquidität in Tokenpaaren wie z.B. FIL-BNB, USDT-BNB und vielen weiteren bereitstellen können.

Wichtige Kennzahlen:

• Basis-APR (Annual Percentage Rate): Die Grundrendite, die Nutzer durch Bereitstellung von Liquidität erzielen können.
• Boosted USDFI APY (Annual Percentage Yield): Zusätzliche Erträge, die durch den Einsatz von USDFI erzielt werden können.
• Gesamte Liquidität: Die Kombination von Thena- und extern aggregierter Liquidität in einem Pool.

Nutzer können durch die Bereitstellung von Liquidität von stabilen Erträgen profitieren und gleichzeitig ihr Risiko durch Diversifikation in verschiedenen Pools minimieren.

APY-Boost durch Stimmrechte und Belohnungen der veTOKEN

Das Vote-Feature von USDFI erlaubt es Nutzern, durch das Sperren von Tokens sogenannte veTOKENS zu erstellen, die ihnen Stimmrechte und zusätzliche Belohnungen gewähren.

Schlüsselfunktionen:

• Token-Locking: Nutzer können Tokens für einen bestimmten Zeitraum (bis zu 4 Jahre) sperren, um ihre Stimmrechte zu erhöhen.
• Belohnungen und Stimmkraft: Abhängig von der Dauer des Lockings erhalten Nutzer mehr Stimmrechte und Belohnungen.
• Abstimmung und Anreize: Nutzer können ihre Stimmrechte in verschiedene Pools investieren und von zusätzlichen Anreizen (Bribes) profitieren.

Wie die neue Colab mit LYNX das USDFI Ecosystem fördern wird!

Die Integration von USDFI und Lynx bietet eine innovative Möglichkeit, die Stärken beider Plattformen zu kombinieren und neue Anwendungsfälle im Bereich (DeFi) zu erschließen. Durch die Nutzung von USDFI- und STABLE-Token in Kombination mit Lynx’s Perpetuals-Dienstleistungen können neue Möglichkeiten für Nutzer geschaffen und andere Projekte als Whitelabel-Lösungen an Bord geholt werden.

Usecase von USDFI/STABLE-Token als Sicherheit (Collateral): USDFI und STABLE sind die nativen Token des USDFI-Ökosystems. Diese können als Sicherheit zum Traden hinterlegt werden, ohne dass die Preisvolatilität des Assets ein Risiko darstellt. Projekte, die auf USDFI aufbauen oder USDFI-Token halten, können ihre Bestände effizient als Sicherheiten nutzen, um Perpetuals zu handeln oder an Liquiditätspools teilzunehmen. Dies schafft einen zusätzlichen Nutzen für die USDFI-Token und stärkt ihre Position im DeFi-Markt​.

USDFI skaliert mit Layer 2 Arbitrum One Multichain!

Die Integration von Arbitrum One als Layer-2-Skalierungslösung ermöglicht es USDFI, die Vorteile einer schnellen und kostengünstigen Blockchain zu nutzen, ohne dabei auf Sicherheit und Dezentralisierung zu verzichten. Durch die Anbindung an das Arbitrum-Netzwerk kann USDFI seine Multichain-Fähigkeiten erweitern und bietet Nutzern effizientere Transaktionen mit deutlich geringeren Gebühren. Dies ist besonders vorteilhaft für Liquiditätsanbieter und Trader, die von schnelleren Transaktionen und einer größeren Flexibilität profitieren können. Die Integration stärkt die Position von USDFI im DeFi-Ecosystem und fördert eine skalierbare Infrastruktur, die vor allem dem User zu Gute kommt.

Fazit

USDFI bietet eine umfassende und benutzerfreundliche Plattform für alle Aspekte der dezentralen Finanzen. Von Cross-Chain-Swaps über Liquidity-Pools bis hin zu Lending- und Voting-Funktionen deckt USDFI ein breites Spektrum an Tools ab, die es Nutzern ermöglichen, aktiv am DeFi -Öko-system teilzunehmen und ihre Investitionen zu maximieren. Zusammenfassend stellt USDFI einen bedeutenden Schritt in der Ent-wicklung der dezentralen Finanzen dar, indem es eine universelle DeFi-Banklösung bereitstellt, das sogenannte “Universal Banking Protocol”, die das gesamte DeFi-Erlebnis an einem Ort zusammenführt. Der Ansatz mit niedriger Zeitpräferenz, die Stabilitätsmechanismen und die unbegrenzte Skalierbarkeit machen es zu einer überzeugenden Plattform für jeden, der nach einer “All-In-One”-Investmentlösung sucht, die wirklich dezentral ist und nicht auf traditionelle Sicherheiten angewiesen ist.